快訊／竟然勾結！台中銀行「遭重罰3200萬」涉案原因曝光

根據《ETtoday財經雲》報導，台中銀行近期接連爆出重大缺失，疑似遭詐騙集團利用進行不法洗錢活動，金管會對此展開調查後發現，該銀行在開戶審查、客戶身分持續查核，以及帳戶監控等環節都出現嚴重漏洞，未能完善建立且確實執行內部控制制度，違反銀行法內控內稽規定及洗錢防制法等相關法令，因此開罰新台幣3200萬元，創下國內單一金融業者單次受罰最高金額紀錄。

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金管會調查結果顯示，台中銀行旗下包括潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等十個分行，從前年4月開始為21間企業客戶辦理存款帳戶開立業務時，在認識客戶流程及網路銀行額度設定方面，都沒有建立妥善的審查機制。更嚴重的是，後續對於客戶身分的盡職調查、異常交易的持續監控查證、疑似洗錢交易的申報等作業，也都存在諸多缺失，顯示該銀行內部控制制度形同虛設。

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金管會進一步指出，台中銀行在辦理企業客戶開戶作業時，對於首次往來、資本額偏低、無地緣關係且未提出合理說明、登記地址已有多家公司設立，以及客戶實際營業模式等重要事項，均未訂定完善的審查標準。此外，分行竟可透過銀行主動招攬方式開戶，無須查明客戶為何短期內向其他金融機構申請開戶的動機。在外出開戶作業中，也未規定應留存開戶人影像檔，以及與企業負責人確認營業事實並記錄，導致開戶時說明營業內容者，竟非該企業登記的負責人本人。

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