快訊／銀行遭重罰380億！涉中國洗錢網絡....
根據《路透社》報導，全美第二大金融機構「美國銀行」因反洗錢機制嚴重缺失，遭到美國政府祭出超過12億美元（折合新台幣約380億元）的天價罰款。
圖片來源：TVBS
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美國金融犯罪執法局在調查中發現，美國銀行的交易監控系統與客戶審查流程存在重大漏洞，導致大量應提交的可疑活動報告延遲或根本未被送出，部分報告甚至內容錯誤。監管單位強調，該銀行多年來已察覺內部系統無法有效將潛在風險交易轉交給調查人員，卻遲遲未進行改善。此外，負責反洗錢業務的主管與員工缺乏足夠的專業訓練，內部稽核也未能及時揪出問題，甚至過度仰賴執法單位詢問或其他金融機構的通報，才後知後覺辨識出可疑交易，未善盡主動監控的職責。
Today, the U.S. Department of the Treasury announced enforcement actions imposing more than $1.21 billion in penalties against Bank of America for violations of anti-money laundering and sanctions laws. These actions represent the third-largest penalty in Treasury history and the largest in @USOCC history. https://t.co/O7PCfyFPqO
— Treasury Department (@USTreasury) October 13, 2026
美國財政部於13日公開指出，該銀行長期無法妥善監控疑似不法的資金動向，累計超過50億美元（約新台幣1580億元）的可疑金流未依法向主管單位通報，其中更有逾10億美元牽涉到國家安全層級的非法金融風險，範圍涵蓋疑似中國境內的洗錢網絡、詐騙集團，以及美國西南邊境地區的貿易型洗錢行為。
