快訊／銀行遭重罰380億！涉中國洗錢網絡....

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事實上，早在2024年12月，美國貨幣監理署就已針對該銀行的反洗錢制度缺失發出停止違規與改善命令。然而經過一年多時間，美國銀行不僅未完成多項關鍵改善項目，還持續出現漏報可疑交易的狀況，因此貨幣監理署對其開罰7.5億美元，創下該機構歷來最高罰款紀錄。另外，美國財政部外國資產管制辦公室也與美國銀行達成約1160萬美元和解，涉及475起疑似違反金融制裁規範的案件，涵蓋俄羅斯、伊朗、白俄羅斯、緬甸等國及毒品交易、恐怖主義等領域。

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面對史上最嚴厲的處罰，美國銀行回應表示，金融犯罪防制是嚴肅的責任，銀行有義務確保相關工作落實。該行強調已與監管機關合作處理先前調查發現的缺失，並投入數十億美元升級技術系統，同時配置數千名員工專責金融犯罪防制，承諾會持續完成改善措施。此次罰款將影響第三季財報，預計認列約12億美元不可抵稅費用，每股盈餘將因此減少約0.17美元。監管機關則要求美國銀行委託第三方重新檢視過去未被有效偵測的可疑交易，並接受獨立審查確認改善成效。